Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben das Dachbet Casino unter der Lizenz MGA/B2C/394/2017 der Malta Gaming Authority. Diese Seite erklärt, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Guthaben vor Geldwäsche schützen.

Unser Bekenntnis zur AML-Richtlinie

Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sind für uns keine Formalitäten, sondern konkrete Risiken, denen wir mit einem festen Regelwerk begegnen. Als Lizenznehmer der Malta Gaming Authority wenden wir das maltesische Prevention of Money Laundering Act sowie die zugehörigen FIAU-Implementierungsverordnungen an. Unsere Geldwäschebeauftragten prüfen verdächtige Vorgänge und melden sie where erforderlich an die Financial Intelligence Analysis Unit.

Wir setzen risikobasierte Kundenbetreuung ein: Je nach Einzahlungsvolumen, Spielverhalten und Herkunftsland variieren die Kontrollen. Das Mindestalter von 18 Jahren wird bei jeder Registrierung geprüft, und ausgeschlossene Gerichtsbarkeiten wie die USA, das Vereinigte Königreich oder Frankreich werden technisch blockiert.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung erfolgt in drei Stufen: bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben gegen öffentliche Register, vor der ersten Auszahlung fordern wir die vollständige Identitätsprüfung an, und bei Überschreitung von Schwellenwerten (ab 2.000 EUR kumulierten Einzahlungen) verlangen wir ergänzende Nachweise unabhängig von Auszahlungsanträgen.

• Personalausweis oder Reisepass (beidseitig, gültig)
• Meldebescheinigung oder Versorgerrechnung als Adressnachweis, nicht älter als 3 Monate
• Nachweis zur Zahlungsmethode: Foto der Karte (mit verdeckten mittleren Ziffern), Kontoauszug oder Screenshot des E-Wallets

So läuft die Prüfung ab

Laden Sie Ihre Dokumente im Konto unter „Verifizierung“ hoch. Wir bearbeiten Anträge in der Regel innerhalb von 24 Stunden, bei hohem Aufkommen innerhalb von maximal 72 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und als Nachricht im Konto.

• Dokument fotografieren oder scannen, alle vier Ecken sichtbar
• Im gesicherten Bereich des Kontos hochladen
• Automatische Formatprüfung, danach manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team
• Ergebnis per E-Mail, bei Rückfragen einzelne Anmerkungen zum Dokument

Wann wir die Herkunft anfragen

Bei ungewöhnlich hohen Einzahlungen oder Auszahlungen über 10.000 EUR innerhalb von 30 Tagen können wir Nachweise zur Herkunft der Mittel verlangen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die wir nicht abwählen können.

Als anerkannte Nachweise akzeptieren wir Lohn- und Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge aus dem Verkauf von Vermögenswerten oder Erbschaftsdokumente. Die Prüfung dauert je nach Art des Nachweises bis zu fünf Werktage.

Ein- und Auszahlungen im Blick

Jede Transaktion durchläuft automatisierte Prüfungen auf Muster, die auf Geldwäsche hindeuten, etwa schnelle Ein-Auszahl-Ketten ohne Spielaktivität oder Nutzung mehrerer Zahlungsmethoden im Wechsel. Auszahlungen erfolgen auf demselben Weg wie die Einzahlung (Same-Method-Regel); liegt kein Weg über diese Methode vor, zahlen wir per Banküberweisung aus.

Folgen fehlender Verifizierung

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht fristgerecht ein, sperren wir Auszahlungen und setzen schließlich das Konto still. Einzahlungen nehmen wir ab dem dritten Mahnverfahren nicht mehr an, verbleibendes Guthaben bleibt unberührt und wird nach vollständiger Verifizierung ausgezahlt.

Bei gefälschten oder widersprüchlichen Dokumenten schließen wir das Konto, erstatten den regulierten Restbetrag auf die Ursprungszahlungsmethode und melden den Vorgang an die FIAU. Gegen Entscheidungen können Sie sich jederzeit an unseren Support unter [email protected] wenden.

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß maltesischer Rechtslage fünf Jahre ab Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Danach löschen wir die Dateien automatisch, es sei denn, gesetzliche Aufbewahrungspflichten oder laufende Ermittlungen verlangen eine längere Speicherung. Sie können Auskunft über Ihre gespeicherten Daten jederzeit per E-Mail anfordern.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung beim Dachbet Casino?

In der Regel 24 Stunden, maximal 72 Stunden nach dem Hochladen aller vollständigen Dokumente.

Warum wurde meine Auszahlung gesperrt?

Häufigster Grund ist eine noch offene Verifizierung. Reichen Sie Personalausweis, Adressnachweis und Zahlungsmethodennachweis ein, geben wir die Auszahlung innerhalb von 24 Stunden frei.

Muss ich bei Kryptowährung Einzahlungen verifiziert sein?

Ja. Auch bei Bitcoin, Ethereum oder Tether gilt die KYC-Pflicht vor der ersten Auszahlung, da die Same-Methode-Regel ebenfalls angewendet wird.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung und löschen sie danach automatisch.